Нові обмеження: українцям можуть заблокувати карту через зняття готівки (оновлено)

НБУ посилив вимоги до банків щодо моніторингу фінансових операцій клієнтів і припинення підозрілих транзакцій. Це стосується відстеження потенційно ризикових операцій відповідно до рекомендацій регулятора.

Таку інформацію надає видання “Фокус”, пише Умань24.

Серед дій, які можуть викликати підозри банків і стати підставою для блокування рахунку або запиту додаткових документів, зазначені:

• часте зняття готівки (понад три рази на місяць), особливо великих сум;
• регулярне оформлення кредитів готівкою з їх швидким погашенням;
• доходи, які не відповідають реальному фінансовому стану або перевищують середній рівень у регіоні;
• операції, що можуть свідчити про легалізацію незаконних доходів, зокрема великі несподівані перекази;
• отримання коштів з-за кордону з подальшим негайним їх зняттям у готівковій формі;
• передача доступу до рахунку іншим особам, що може свідчити про нелегальну діяльність;
• великі готівкові операції, які перевищують звичайну активність клієнта.

Особливу увагу банки приділяють операціям із криптовалютою, виграшам у казино, а також транзакціям, пов’язаним із політично значущими особами. У разі зупинення транзакції клієнту можуть запропонувати надати документи, що підтверджують її легальність, серед яких:

• декларації про доходи або податкові звіти;
• документи, що підтверджують джерело походження коштів (договір купівлі-продажу, свідоцтва про спадщину тощо);
• виписки з інших фінансових установ.

Для операцій, сума яких перевищує 400 тисяч гривень, перевірка є обов’язковою. Якщо клієнт не надасть необхідних документів, банк може заблокувати рахунок і навіть припинити обслуговування.

Як уникнути блокування:

• мінімізуйте часті великі зняття готівки;
• подбайте про документальне підтвердження своїх доходів;
• надавайте документи для підтвердження законності великих транзакцій;
• дотримуйтесь обережності у фінансових операціях із криптовалютою та сумнівними джерелами.

Сьогодні “Фокус” опублікував спростування цієї інформації від НБУ. Нацбанк зазначив, що контроль та вимоги дійсно зросли, але це не повинно призвести до блокування карток через зняття готівки.